【QQQ】GAFAM筆頭にコロナ禍でも高成長中のETF!投資の注意点や特徴とは。

GAFAMなどハイテク株の構成率の高いETFであるQQQ。コロナ禍においても株価は高値を更新し続け、圧倒的なパフォーマンスを見せています。VT/VTI/VOOとも比較しているため、悩んでいる方は必見です。私みそが他の米国ETF含め、基礎知識や投資タイミングなどをお伝えします。強みや弱みを含めて投資の参考になればと思います。

みく
QQQの株価成長率は著しいね!5年前に投資していたら3倍にもなっていたよ。。。
そうた
コロナショックでもそこまで大きな影響はなかったからね。
これほどQQQのパフォーマンスが高いとは思わなかったよ。

QQQに投資をする時、米国市場は右肩上がりだから、QQQの株価上昇は著しいから、と耳にした理由だけでなんとなく投資をしていないでしょうか

もちろん上記のことは事実ではありますが、他の米国株ETFとの違いなどを理解しておかないと、思っていたよりと違ったという結果になりかねません。

QQQにおけるこれまでのデータ、そしてVT/VTI/VOOとも比較していますので、ぜひアナタに合う銘柄であるかを確認して運用を決めてくださいね。

この記事でわかること


QQQの構成銘柄・セクター比率
株価・配当金・配当利回り推移(VT/VTI/VOO/QQQ比較あり)
QQQ購入タイミング
みその分析まとめ(VT/VTI/VOO/QQQ投資の考え方含む)

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【QQQ】インベスコQQQトラスト・シリーズ゙1ETFの特徴とは

そうた
QQQの特徴って簡単にまとめるとどんな感じ?

QQQ特徴まとめ


ナスダック指数に連動するETF
GAFAMだけで40%以上も占める
ハイテク株が多いため、直近での株価成長率が著しい
経費率はそこそこ低め
歴史がありリITバブル/リーマンショック経験済

ここからは詳しく分析していきましょう。

基本情報

そうた
まずは基本情報を確認しようね!

参考:https://www.invesco.com/us/financial-products/etfs/product-detail?productId=QQQ&ticker=QQQ&title=invesco-qqq=portfolio&audienceType=investors#portfolio

設定日:1999年10月3日
株価:281.41ドル
経費率:0.2%
12ヶ月利回り:0.54%(2019年12月,2020年3月,6月,9月の分配金合算)
配当頻度:3,6,9,12月
※2020年10月9日時点

リーマンショックだけでなくITバブルも経験しているため、非常に歴史が長くデータが多いETFです。

直近ではGAFAM含む新興企業の恩恵を大きく受けることができるため、成長性はとても著しいですね。

 

構成銘柄・構成セクター比率特徴

みく
さすがGAFAMの構成比率はとても高いね!

まずは構成銘柄から見てみましょう。

GAFAM(Google,Amazon,Facebook,Apple,Microsoft)を筆頭に有名な大型株がずらっと並んでいますね。

コロナ禍においても急成長した銘柄は多いため、直近QQQのパフォーマンスはとても高いです。

次の業種別構成割合を見る限りでは、結構偏っていることがわかります。

セクターはInfomation Tecnology がトップでGAFAMの影響が大きいことが特徴です。QQQの40%以上を占めていますからね。

またCommunication Service やConsumer Discretionary など経済危機に強いディフェンシブ銘柄の構成率も比較的高いため、現在の株価を見てもわかるように、暴落相場からの回復も早かったですね。

 

配当金推移

そうた
コロナ禍でも変わらず配当金はしっかり維持しているね。

リーマンショック以降、きれいな右肩上がりで配当金は推移してきました。

コロナ禍においても影響は軽微でしたね。今後も伸び続ける予想はできるでしょう。

 

株価と配当利回りの推移

みく
配当利回りは1%もないことがわかるね。

過去の平均から見ると投資タイミングとしては配当利回りは気にしなくて良いですね。
ただしそもそも高配当ETFではないため、配当利回りに拘って投資をするのではなく、リーマンショックやコロナショックのように全体的な暴落相場の時、もしくは定期的な積立でQQQを取得していくのが良いのではないかと思います。

もちろん配当利回りは過去も今も比較的維持していることに加え、株価も分配金も上昇していることを考えると、将来的なキャピタルゲイン(決済利益)も狙えるでしょう。

 

【参考】配当利回り比較(QQQ・VYM・HDV・SPYD)

そうた
QQQは配当利回りを求めるETFではないから無視で良いね。

有名な高配当ETFと肩を並べてみましたが、QQQはもともと高配当と主張しているわけではないので、妥当な結果ですね。

直近の配当利回りの低下は分配金の上昇よりも株価の上昇の方が高い、ということが理由でしょう。

配当利回り比較


VYM :2.4〜3.8%
HDV  :1.6〜4.6%
SPYD  :3.5〜4.6%
QQQ  :0.4〜1.3%

上記の結果を見ると、配当を目的とした投資であればQQQの選択は微妙ですね。
配当金投資によるFIRE(早期リタイア)を目指し、短期的なインカムが欲しい場合は他の高配当ETFを選択すべきだと思います。

 

【参考】トータルリターン比較(QQQ・VYM・HDV・SPYD)

そうた
トータルリターンは2018年ごろから圧倒的なパフォーマンスを見せているね!

2015年SPYDが運用されてからの比較をしていますが、トータルリターンではVOOが圧倒的なトップでした。
コロナ禍においてもすぐに株価は調子を戻し、大きく差を広げていますね。

ただQQQの多くを占めるハイテク株の好調がいつまで続くのかが不明確であるため、今後どこまで上昇するのか、もしくは急落するのかが予期できません。
GAFAMが生み出す製品を含め、需要はまだ枯れることはなさそうですので、これまでのQQQの株価の上昇傾向を考えるならば、今後もQQQのトータルリターンは見込めそうです。

 

ただし短期的な配当によるインカムは望めません。
FIREのため短期的な分配金が欲しいのか、長期的なリターンを狙うのか、投資目的によってSRETに投資するかは判断しましょう。

 

【参考】トータルリターン比較(VT・VTI・VOO・QQQ)

みく
QQQが圧倒的な成長を見せているね。

リーマンショック後の2011年からの比較ですが、2010年代はハイテクが強い時代でしたね。特に2019年以降が顕著です。
今後もGAFAMが成長し続けるかが、QQQの課題になりますね。

よく比較されるVTI/VOOですがトータルリターンではほとんど変わりません。グラフもほぼ重なっているので好みの問題です。

VTに関しては残念ながら少しパフォーマンスが良くなかったです。米国市場が強すぎました。
ただし、今後も米国一強の株式市場になるかは不透明なので、ポートフォリオの一部に入れておくのはありですね。

 

QQQ購入タイミングの目安

みく
結局どのタイミングで購入するのが良いのかな。

購入タイミング


毎月決まった金額を機械的に購入する
安くなった時にまとめて購入する

一番簡単なのが定期積立ですね。例えば毎月25日(給料が入った直後)3万円分購入する。このようにすれば相場の上下に影響されることなく、投資をすることができます。

特に今回コロナショックを目の当たりした人はわかると思いますが、いつ底なのかがわからないんですよね。二番底が来ると思ったら、この記事執筆時点では大きな二番底はきていません。そのため人の判断が伴わない機械的に投資をするということも評価されています。

一方、安くなった時にまとめて購入するのは王道ですね。もし2020年3月23日の大底で大きく購入することができたら配当利回りだけでなく含み益も多く発生しています。

過去の平均から見ると投資タイミングとしては配当利回りは気にしなくて良いですね。
もしくはそもそも高配当ETFではないため、配当利回りに拘って投資をするのではなく、リーマンショックやコロナショックのように全体的な暴落相場の時、もしくは定期的な積立でQQQを取得していくのが良いのではないかと思います。

ただQQQは急成長した分、値動きも荒いため、投資タイミングは気をつけましょう。
上昇する値幅が大きい分、下落した時の下落率も高いですよ。

 

【QQQ】みその分析まとめ

そうた
みそから見てQQQはどんな評価なの?

QQQ分析まとめ


短期的なインカムを目的とした配当金投資によるセミリタイアを狙うのであれば選択肢ない
キャピタルゲインを狙うのであれば目玉のETF
ただし高値を更新し続けているため投資タイミングは難しい

QQQはインデックス投資や米国市場全体の投資を行いたいと思った時に比較として見かける銘柄ですね。

GAFAMなどハイテク株が提供している製品はコロナ禍における需要が大きいため、VTIやVOOと比べても圧倒的なパフォーマンスを見せています。
これまでの株価上昇を考えると、非常に優秀なETFであることがわかります。

一方、FIRE(早期リタイア)を狙う人にとっては短期的な配当利回りの高さは必要になります。

QQQは配当金投資というよりかは株価上昇によるキャピタルゲインを目的にするETFであり、FIREできる最短の銘柄ではないことは頭に入れておきましょう。

 

大きな悩みどころはVT(全世界株式)/VTI(米国株式全体)/VOO(S&P500)のどれを選ぶかです。

今後も米国市場のみが圧倒的に成長すると思うのであればVTI/VOOを選び、他の外国も台頭してくると考えるのであればVTを選びましょう

私みそとしては直近10~20年ぐらいは米国の強さは続くと思っていますが、その後はわからないと考えているため、自分の年齢や資産を切り崩すタイミングで選択を変えても良いと思います。

VTI/VOOは完全に好みですね。米国中小株のグロースも狙うのであればVTIですし、米国大型株の安定(と言っても大きく成長している)であればVOOです。

迷った時はVT(全世界株式)/VTI(米国株式全体)/VOO(S&P500)を同じ割合で保有すれば良いのかなと。無理やり絞り込む必要はないかなと思っています。

 

最終的には長期的なリターンを狙うのか、短期的なインカムを狙うのか、またどのくらい資産を持っていて、どのタイミングで、どのくらいの配当金が欲しいか、によって投資先は変わりますので、一つの参考として捉えていただけると嬉しいです。

 

そうた
最後まで読んでくれてありがとう!
あとは口座開設して挑戦するだけだね!

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米国ETFに関する記事はこちらから

そうた
米国ETFについてまとめているので、気になったETFをクリックしてね!

米国高配当ETF
1.SPYD:S&P500に採用され配当利回りTOP80銘柄で構成(配当利回り3.4〜8.5%)
2.HDV:エネルギー/通信/ヘルスケアセクター(配当利回り1.6〜4.6%)
3.VYM:400以上の銘柄で構成/リーマンショック経験済(配当利回り2.4〜3.8%)

米国指数ETF
4.VT:米国を含む先進国および新興国約47ヵ国の大型・中型・小型株約8,000銘柄で構成
5.VTI:米国市場3,500銘柄で構成
6.VOO:S&P500指数の銘柄で構成
7.QQQ:ナスダック100指数の銘柄で構成

REIT/不動産ETF
8.SRET:世界リート配当利回りTOP30で構成(配当利回り7.2〜18.2%)
9.IYR:米国不動産銘柄で構成/ブラックロック (配当利回り〜%)
10.IFGL:米国除く世界不動産銘柄で構成/ブラックロック (配当利回り2.5〜12.3%)
11.RWR:米国不動産銘柄で構成/ステートストリート(配当利回り2.4〜11.0%)
12.RWX:米国除く世界不動産銘柄で構成/ステートストリート(配当利回り2.3〜11.1%)

社債/債権ETF
13.LQD:2,000以上の社債で構成(配当利回り2.9〜5.8%)
14.AGG:主にAAAランク信用格付社債で構成(配当利回り1.9〜4.6%)
15.BND:約6割が国債で構成(配当利回り1.6〜3.9%)

その他ETF
16.VIG:連続増配10年以上の米国銘柄で構成(配当利回り1.7〜2.4%)
17.DVY:100銘柄好配当銘柄で構成(配当利回り2.9〜8.1%)
18.PFF:金融機関構成比率多め/配当利回り安定(配当利回り5.2〜14.5%)

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